資產與負債總清單
統一整理銀行存款、投資、保單、不動產、家族企業、信託，以及貸款、擔保與或有責任。
01 — 04
四大服務體系
Blue Lion Family Office Four-Pillar Service Framework
協助家族把資產、公司、身份、稅務、保險、信託、繼承、資金流及外部顧問，放入同一套可檢視、可記錄、可更新、可交接的治理框架。
了解服務框架A GOVERNANCE FRAMEWORK
從看清家族全貌開始
真正的風險往往並非來自某一項投資，而是資產分散、權利不清、文件缺失、身份錯配，以及銀行、律師、稅務師與其他顧問各自為政。藍獅以四個可獨立開展、亦可形成年度治理閉環的模組，將複雜事務整理成可執行的秩序。
- 看清資產Clarity
- 檢查結構Structure
- 安排傳承Succession
- 全球協調Coordination
PILLAR01
家族資產負債表梳理
Family Balance Sheet Review
許多家族知道「大概有多少資產」，卻未必清楚每項資產由誰持有、誰能控制、誰能簽字，以及哪些資產存在負債、代持或繼承風險。家族治理的第一步不是投資，而是建立一張完整、真實、可更新的家族資產負債表。
核心問題
家族到底擁有甚麼、欠甚麼、由誰持有、誰能控制，以及壓力出現時哪些資產真正可被動用？
所有權與控制權地圖
釐清名義持有人、實際受益人、董事、簽字人、受託人與實際決策人的關係。
流動性與資產分層
區分即時流動、中短期可變現、長期投資、傳承型及文件不完整資產。
文件缺口與風險提示
識別權屬、代持、保單、信託、公司及繼承文件中的缺失、衝突與優先事項。
SELECTED DELIVERABLES
主要交付成果
- 家族資產負債表總覽
- 所有權與實際控制權地圖
- 資產流動性分層表
- 負債、擔保及文件缺口清單
- 初步結構風險提示與行動建議
PILLAR02
跨境結構、文件與資金流體檢
Cross-border Structure, File and Fund Flow Review
跨境家族的複雜性，不只在資產所在地，更在公司、賬戶、資金來源、稅務居民身份、保單、信託、遺囑和身份安排是否一致。藍獅把這些關係放到同一張圖中，檢查結構衝突與解釋風險。
核心問題
現有結構是否清楚、文件是否完整、資金是否可解釋，以及銀行或專業顧問問詢時能否迅速形成完整資料？
公司與股權結構體檢
檢查多地公司、股權鏈、董事權限、實際控制人、年審、審計及主要合同。
銀行與投資賬戶文件
復核開戶、KYC、CRS/FATCA、授權簽字、賬戶用途及資金進出的一致性。
資金來源與流向檔案
整理重要跨境資金的背景、法律關係、支持文件、用途及銀行問詢口徑。
身份與文件一致性
檢查稅務居民身份、移民安排、保單、信託、遺囑及公司文件是否互相衝突。
COMPLIANCE BOUNDARY
可解釋，而不是被包裝
藍獅協助客戶整理、統籌及解釋已有資料，不製造不存在的交易背景，不隱藏資金來源，不協助規避銀行、外匯或反洗錢審查。涉及正式法律或稅務意見時，由合資格專業人士確認。
SELECTED DELIVERABLES
主要交付成果
- 跨境結構與文件體檢報告
- 公司股權結構與跨境資金流向圖
- 資金來源檔案及銀行問詢材料清單
- 稅務居民身份風險提示
- 外部顧問跟進與文件補強清單
PILLAR03
信託、繼承與紅色檔案規劃
Trust, Succession and Red File Planning
財富能否傳承，不只取決於資產規模，也取決於關鍵人物出事時，家族能否找到文件、操作賬戶、控制公司、聯絡顧問、照顧未成年成員，並避免陷入無序爭奪。
核心問題
當死亡、失能、重大疾病、婚姻變動、賬戶凍結或企業控制權突變發生時，家族是否有一套可以立即啟動的制度？
繼承路徑梳理
檢查個人資產、公司股權、家族企業、保單、信託及多地不動產的承接路徑。
信託與多地遺囑協調
讓信託、遺囑、保單受益人與公司控制權安排服務於同一個家族意圖。
紅色檔案制度
建立核心資料、資產賬戶、公司權限、法律文件及重大事件行動清單。
家族治理與下一代
建立家族會議、權利責任、接班規則、下一代教育及重大決策機制。
7 DAYS
確認關鍵人物、權限、文件及緊急顧問
30 DAYS
處理賬戶、公司、家庭與法律程序
90 DAYS
重建控制秩序、承接路徑與長期治理
SELECTED DELIVERABLES
主要交付成果
- 繼承路徑圖與多司法管轄區協調清單
- 信託架構討論備忘錄
- 紅色檔案總表及重大事件行動清單
- 家族企業控制權應急備忘錄
- 家族治理與下一代安排建議
PILLAR04
全球身份、資產配置與外部顧問協調
Global Mobility, Asset Planning and Adviser Coordination
當家庭成員、企業經營、子女教育、稅務居民身份和投資賬戶跨越多個司法管轄區，家族需要的不再是單一服務，而是一套涵蓋生活、身份、企業、資產及顧問資源的整體路線圖。
核心問題
家族未來在哪裡生活、資產如何分布、身份與稅務如何配合，以及私人銀行與各類專業顧問如何共同服務於長期目標？
全球身份規劃協調
從家庭、教育、企業、稅務與傳承角度整理身份及居留路線，再協調合資格顧問執行。
家族層面資產配置
建立現金、流動性、多幣種、公開市場、保險、房產、企業及另類資產的配置邏輯。
私人銀行與管理人協調
比較不同機構建議、費用、流動性與風險暴露，記錄重要投資決策。
年度家族辦公室服務
持續更新資產、結構、文件、紅色檔案與下一年度家族行動計劃。
SELECTED DELIVERABLES
主要交付成果
- 全球身份與居留規劃路線圖
- 家族資產配置框架
- 私人銀行及外部管理人比較表
- 外部顧問協調紀要
- 年度家族風險復核與行動計劃
OUR PRINCIPLES
服務原則
- 01檔案先於產品
- 02結構先於收益
- 03協調先於執行
- 04合規先於便利
- 05傳承先於分配
